Международный банковский менеджмент в Республике Казахстан
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
1. ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА 6
1.1 Инструментарий международного банковского менеджмента 6
1.2 Бухгалтерская модель оценки стоимости банка 9
1.3 Международные имитационные модели управления банковской системой 11
2. АНАЛИЗ МЕНЕДЖМЕНТА, ПРИМЕНЯЕМЫЙ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН 14
2.1 Характеристика особенностей казахстанского банковского менеджмента 14
2.2 Роль и основные тенденции развития структур управления в банковской системе 15
3. ТЕХНОЛОГИЯ СОЗДАНИЯ БАЗОВЫХ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ КАЗАХСТАНА 20
3.1 Моделирование деятельности банка на основе организационной и координационной функций управления 20
3.2 Мотивация сотрудников банка 22
3.2 Мотивация сотрудников банка 22
3.3 Маркетинго-ориентированные организационные структуры 23
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 26
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 28
ВВЕДЕНИЕ
При переходе к рыночной экономике не так уж много факторов могут сравниться по своей значимости со стабильной и активно функционирующей структурой коммерческих банков и эффективной системой управления финансовыми и кредитно-денежными отношениями. Банковская система в экономике, связанной рыночными отношениями, исполняет три главные роли:
1. Развитая структура коммерческих банков управляет системой платежей. В развитых рыночных отношениях большинство коммерческих сделок производится путем перераспределения средств между различными банковскими вкладами посредством чеков или электронных переводов. При системе государственного социализма и монополии государственного банка, Россия не испытывала необходимости в эффективно действующей платежной системе. Производство и товарообмен между предприятиями определялись государственным планом, устанавливавшим выпуск продукции по фиксированным ценам. В экономике, связанной рыночными отношениями, платежная система обеспечивает выполнение предприятиями и частными лицами обязательств друг перед другом посредством отлажено работающей банковской системы.
1. ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОГО БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
1.1 Инструментарий международного банковского менеджмента
Инструментарий банковского менеджмента включает совокупность методов, приемов, средств и форм достижения целей и выполнение задач, поставленных перед банковским учреждением.
Методы управления - это средства влияния на объект управления для достижения определенных целей. Методы управления разделяют на экономические, административные, социально-психологические, правовые.[13,с.54]
Задача банковского менеджмента:
1.2 Бухгалтерская модель оценки стоимости банка
Бухгалтерская модель оценки стоимости банка (accounting model) базируется на данных финансовой отчетности. Соответственно нее курс акций определяется уровнем чистой прибыли, показанной в отчетности, в расчете на одну обычную банковскую акцию. Величина собственного капитала рассчитывается как разность между стоимостью отображенных в балансе активов и обязательств банка.[11,с.45]
Тем не менее, вычисленная в такой способ величина собственного капитала, как правило, не совпадает с рыночной оценкой стоимости банка. Это следствие того, что данные о величине собственного капитала банка адекватно отображают действительность лишь в том случае, когда все статьи банковский баланс представлен в рыночных оценках, т.е. с учетом уровня связанных с ними рисков. Однако в данных бухгалтерского учета полностью учесть риски довольно сложно. В противоположность этому в процессе формирования рыночных оценок стоимости банка анализируются не только потенциальные выгоды, а и риски банковского учреждения. Это и предопределяет появление расхождений между рыночной и балансовой оценками величины банковского капитала.
1.3 Международные имитационные модели управления банковской системой
Имитационные модели - неотъемлемая часть современного банковского менеджмента. Управление пассивами и активами, планирование крупномасштабных операций требуют надежных аналитических методик.[3,с.27]
Имитационные модели позволяют делать как примерные оценки и экспресс-аудит принимаемых решений, так и детальные численные прогнозы и расчеты. Быстрый анализ ситуации на основе компактной модели средней сложности - ценная возможность для любого банковского руководителя.
Имитационные модели позволяют увязать в единое целое деятельность всех подразделений банка. На этой основе становится возможной эффективная организация всей системы оперативного и стратегического планирования коммерческого банка. Благодаря применению потоковых подходов, информация о деятельности банка и его служб приобретает сжатую и легко читаемую форму. Она поддается количественному и качественному (содержательному) анализу. Имитационная модель на базе одного из экспертных пакетов – надежный ориентир для руководства банка. Потоковая "картина" деятельности банка значительно облегчает как оперативное управление, так и перспективное планирование работы банка.[12,с.55]
2. АНАЛИЗ МЕНЕДЖМЕНТА, ПРИМЕНЯЕМЫЙ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
2.1 Характеристика особенностей казахстанского банковского менеджмента
Банковская система является одним из важнейших звеньев любой современной экономики. Ее значение особенно важно для рыночных систем, в которых развитие товарного производства и обращения тесно переплетается с развитием банков. Сегодня во всем мире национальные банковские системы становятся по-настоящему одними из основных частей рыночной инфраструктуры, обеспечивающими эффективность микропроцессов, и инструментом для решения важных макроэкономических задач.[19,с.12]
Сегодня банковская система Республики Казахстан представляет собой включенную в общую экономическую систему страны целостную и взаимосвязанную совокупность кредитных организаций, удовлетворяющих потребность субъектов экономики в банковских услугах. Она является двухуровневой и состоит из Центрального банка на первом уровне и около 130 действующих банковских и 10 небанковских кредитных организаций, филиалов и представительств иностранных банков на втором уровне.
2.2 Роль и основные тенденции развития структур управления в банковской системе
Основные структуры управления в банках содержат в себе элементы классических:
1) линейной;
2) функциональной (штабной);
3) линейно-функциональной;
Линейная структура управления теоретически разработана Анри Файолем (один из основоположников “школы научного управления”). Ее основа – единоначалие. Ее принципы, как это не странно (странно, потому что они лежат в основе раскритикованных, в большей степени декларативно и весьма примитивно, административно-командных методов управления) малоизвестны, что значительно снижает ее эффективность. Знание и практическое применение принципов может значительно повысить эффективность системы управления банком:
3. ТЕХНОЛОГИЯ СОЗДАНИЯ БАЗОВЫХ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ КАЗАХСТАНА
3.1 Моделирование деятельности банка на основе организационной и координационной функций управления
Важность организационной функции управления проявляется на стадии моделирования деятельности банка или его подразделения. После получения карт-бланша на строительство банка от своих акционеров Президент банка (Председатель Правления, Директор и т.д.) формирует свой “Кабинет Министров” – группу специалистов, потенциальных заместителей по направлениям и приступает к разработке Положения о банке.[16,с.88]
Разработка Устава (Конституции) банка, или его проекта, как правило, не вызывает трудностей, ибо он (Устав) является типовым и определяет законодательные аспекты банковской деятельности как специфического финансового института.
В нем фиксируются виды деятельности, форма собственности, состав учредителей, некоторые обязанности и права, местоположение банка, особенности разделения законодательных и исполнительных функций между Советом Директоров и Правлением, одним словом, описывается ряд положений законодательного характера.
Положение — это документ, детализирующий организацию банковского дела с учетом известной управленческой истины о том, что предприятия, как и люди, не похожи друг на друга.[8,с.77]
3.2 Мотивация сотрудников банка
В рамках организационной структуры банка личные мотивы сотрудника, в идеале, должны соответствовать мотивам предприятия. Выявить скрытые мотивы сотрудника и создать условия для их максимальной реализации – вот одна из наиболее сложно формируемых и реализуемых управленческих технологий. Разрабатывая такие технологии, банковские менеджеры в первую очередь отталкиваются от потребностей сотрудника.
Потребности – это выражение скрытых мотивов сотрудника, и эффективным можно назвать такой менеджмент, который способен выявить и сформулировать структуру потребностей банковских сотрудников.[16,с.123]
3.3 Маркетинго-ориентированные организационные структуры
Принципиальное отличие маркетинго-ориентированной банковской организации от традиционной состоит в приоритетности сбыта услуг над вопросами их воспроизводства. Подобное радикальное изменение приоритетов вызвано сменой рынка производителя на рынок покупателя, произошедшее в банковской системе на восемь – десять лет позднее, чем в промышленном производстве. В рамках этой новой управленческой парадигмы банк стремиться предлагать на рынке те услуги, которые пользуются спросом у покупателя.[29,с.178]
В соответствии с функциональной оргструктурой менеджер группы услуг наделяется такими же полномочиями, как и штаб в линейно-функциональной структуре управления.
Правда, он не имеет права отдачи распоряжения и не несет персональной ответственности за реализацию своих предложений. В такой ситуации возможности развертывания его инициативы ограничены областью поддержки, которую он получает от Правления.
Преимущества интегральной оргструктуры по группам услуг:
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В работе сделан анализ международного банковского менеджмента и возможностей применения отдельных его моделей в банковской системе Республики Казахстан.
С поставленной целю были рассмотрены такие задачи курсовой работы: