Предмет: Уголовное право
Тип: Курсовая работа
Объем: 29 стр.
|
Закрыть
|
Преступления в финансовой деятельности
Содержание
Введение 3
1. Преступления в сфере финансовой деятельности 4
1.1. Мошенничество 4
1.2. Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций 5
2. Примеры преступлений в сфере финансовой деятельности 7
2.1. Незаконное получение и нецелевое использование кредита. Статья 194 7
2.2. Незаконная банковская деятельность. Статья 191 8
2.3. Монополистические действия и ограничение конкуренции. Статья 196 8
2.4. Нарушение правил проведения операций с ценными бумагами. Статья 205 9
2.5. Экономическая контрабанда. Статья 209 10
2.6. Незаконное использование денежных средств банка. Статья 220 11
2.7. Обман потребителей. Статья 223 12
3. Преступления в денежно-кредитной деятельности 14
4. Методы борьбы с преступлениями в сфере финансовой деятельности 25
Заключение 28
Список использованной литературы 29
Введение
Понятие "финансовые преступления" является в боль¬шей мере криминалистическим понятием, под которое подпадает весьма обширная группа различных видов преступлений, имеющих сходство в их криминалистических чертах (криминалистической ха¬рактеристике), в частности, в особенностях предмета посягательства, в структуре способа и обстановки их совершения, в типологических особенностях личности правонарушителей.
1. Преступления в сфере финансовой деятельности
1.1. Мошенничество
Мошенничество совершается при проведении различных бан¬ковских операций и сделок: кредитовании, вкладных опера¬ций, расчетов по кредитным картам и чекам, использовании в хозяйственной деятельности электронной и цифровой инфор¬мации и др.
1.2. Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций
К преступлениям, совершае¬мым при проведении расчетных операций, относятся мошенни¬чества с кредитными картами, дорожными чеками, другими платежными документами.
Среди мошеннических действий, совершаемых с использованием кредитных карт, условно можно выделить: незаконное использова¬ние поддельных кредитных карто¬чек; мошенническое использование платежных квитанций.
Наряду с этим все чаще стали совершаться хищения из банкоматов. Так, группа мошен¬ников, владея технологией ве¬дения счетов по смарт-картам в платежной системе банка, пыталась похитить более 1,5 млрд. тен. через банкоматы отделений банка Казахстана.
2. Примеры преступлений в сфере финансовой деятельности
2.1. Незаконное получение и нецелевое использование кредита. Статья 194
Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита, дотаций либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, финансовом состоянии или залоговом имуществе индивидуального предпринимателя или организации, или об иных обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита, дотаций, льготных условий кредитования, а равно несообщение банку или иному кредитору информации о возникновении обстоятельств, могущих повлечь прекращение кредитования, датирования, отмену льгот либо ограничение размеров выделенного кредита или дотаций, если эти деяния причинили крупный ущерб, - наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.
2.2. Незаконная банковская деятельность. Статья 191
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданину, организации или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до пятидесяти месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.
2.3. Монополистические действия и ограничение конкуренции. Статья 196
Установление или поддержание монопольно высоких или монопольно низких цен, а равно ограничение конкуренции путем раздела рынка, ограничения доступа на рынок, устранения с него других субъектов экономической деятельности, установления или поддержания единых цен, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданину, организации или государству, - наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.
2.4. Нарушение правил проведения операций с ценными бумагами. Статья 205
Нарушение правил проведения операций с ценными бумагами, причинившее крупный ущерб, - наказывается штрафом в размере от пятисот до одной тысячи месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до десяти месяцев, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо арестом на рок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.
2.5. Экономическая контрабанда. Статья 209
Перемещение в крупном размере через таможенную границу Республики Казахстан товаров или иных предметов, за исключением указанных в статье 250 настоящего Кодекса, совершенное помимо или с сокрытием от таможенного контроля, либо с обманным использованием документов или средств таможенной идентификации, либо сопряженное с недекларированием или недостоверным декларированием запрещенных или ограниченных к перемещению через таможенную границу товаров, вещей и ценностей, в отношении которых установлены специальные правила перемещения через таможенную границу, - наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до ста месячных расчетных показателей или в размера заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.
2.6. Незаконное использование денежных средств банка. Статья 220
Использование работниками банка собственных средств банка и (или) привлеченных средств банка для выдачи заведомо безвозвратных кредитов или совершения заведомо невыгодных для банка сделок, а равно предоставление необоснованных гарантий банка или необоснованных льготных условий клиентам банка либо другим лицам, если этими деяниями причинен крупный ущерб гражданину,
2.7. Обман потребителей. Статья 223
Обмеривание, обвешивание, обсчет, введение в заблуждение относительно потребительских свойств или качества товара (услуги) или иной обман потребителей в магазинах или на других предприятиях, осуществляющих реализацию товаров или оказывающих услуги населению, независимо от формы собственности, либо гражданами, зарегистрированными в сфере торговли (услуг), если эти действия совершены в значительном размере, - наказываются штрафом в размере от ста до двухсот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо привлечением к общественным работам на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
3. Преступления в денежно-кредитной деятельности
Сфера банковской деятельности связана с концентрацией значительных материальных ценностей и финансовыми механизмами, влияющими на хозяйственную деятельность предприятий, регионов и целых отраслей экономики.
Банковская деятельность предполагает лицензирование Национальным банком РК и регистрацию в Регистрационной палате. Осуществление банковской деятельности с нарушением установленного порядка или условий лицензии является противоправной.
Непосредственный объект преступления - отношения регулирующие деятельность коммерческих банков и других кредитно-финансовых учреждений, осуществляющих банковские операции.
Заключение
Экономическая преступность в значительно большей степени, чем уголовная, способна состав¬лять уровень жизни значительной части населения, формировать полукриминальный авторитет.
По своей природе она носит почти полностью организованный характер. Причем если организо¬ванная преступность в большинстве зарубежных стран контролирует лишь преступные источники до¬ходов — игорный и наркобизнес, проституцию, рэкет, торговлю оружием, то в Казахстане, как отмеча¬лось, оно властвует практически над всей экономи¬кой.
В работе были изложены основные виды преступлений в сфере финансово-кредитных отношений, были даны конкретные примеры правонарушений, а также были перечислены меры для сдерживания развития криминализации экономики и оздоровлению ее.
Список использованной литературы
1. А.М. Плешаков. Преступные способы уклонения от погашения долга, мониторинг кредита и уголовная ответтсвенность. / Законодательство и экономика. 1997
2. А.П. Коротков. Уголовно-правовой анализ и статистика незаконной банковской деятельности. / Законодательство и экономика. 2001 №3.
3. Аминов Д., Ларичев В., Гильмутдинов А. Обзор современной банковской преступности и практики борьбы с нею. / Законодательство и экономика. 2000
4. Бекмурзин М.С. Преступность в кредитно-экономической сфере и основные направления борьбы с ней. / «Банковское право». 2000 №1.
5. Быкова Е.В., Стоянова Е.С. Финансовое искусство. - М.: Перспектива, 1995. - 80 с.
6. В.Д. Ларичев. Банковские преступления. / Уголовной право. 1998 №1.
7. В.Д. Ларичев. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и меры по его предупреждению в банковской практике. / Законодательство и экономика. 1997
8. Гражданский кодекс РК (Общая ч.) (1994, с послед. изм. и доп.).
9. Есентугелов А.Е. Рыночная экономика- выбор Казахстана - Алматы, Каржы-Каражат,1994
10. Ковалев В.В. Финансовый анализ: Управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности. - М.: Финансы и статистика, 1996. - 432 с.
11. Конституция Республики Казахстан. Алматы «Жетi жаргы» 1998.
12. Конституция РК. Алматы, Издательство " Юридиче¬ская литература ", 1996 г.
13. Мельников В.Д. Ильясов К. К Финансы Алматы, Изд 2-е, перераб, доп. - Каржы - Каражат, 1997г
14. Шеремет А.Д., Сайфуллин Р.С. Финансы предприятий. - М.: Инфра - М. 1997. - 343 с.
