Для Казахстана

Введение

Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков на территории РК определен Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. N 2444 «О банках и банковской деятельности». В соответствии с этим законом действует лицензионный порядок осуществления банковской деятельности. Все операции банков могут производиться только на основании специальной лицензии НБ РК что вызвано повышенным риском самих операций и влиянием, которое они оказывают на уровень платежеспособного спроса в экономике.

1 Порядок создания банков

1.1 Разрешение уполномоченного органа на открытие банка

Порядок выдачи и основание отказа в выдаче разрешения на открытие банка определяются банковским законодательством Республики Казахстан.
Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на проведение банковской операции.
Выданное разрешение на открытие банка может быть отозвано уполномоченным органом.
Разрешение на открытие банка подлежит возврату банком в уполномоченный орган при выдаче банку лицензии на проведение банковской операции или при принятии судом решения о прекращении деятельности банка, а также в случае отзыва разрешения по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 49 Закона Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

1.2 Учредительные документы банка

Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством Республики Казахстан.
Учредительный договор о создании банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать в обязательном порядке:

1.3 Организационно-правовая форма и наименование банка

Банки создаются в форме акционерных обществ.
Банк использует в качестве своего наименования то, которое записано в его уставе.
Наименование банка должно содержать слово «банк» или производное от него слово.

1.4 Уставный и собственный капитал банка

Уставный капитал банка формируется в национальной валюте Республики Казахстан за счет продажи акций.
Акции банка при размещении должны быть оплачены исключительно деньгами.
Уставный капитал вновь созданного банка, должен быть оплачен его акционерами на пятьдесят процентов к моменту его регистрации и полностью - в течение одного календарного года со дня его регистрации.
Методика расчета собственного капитала и инвестиций банка определяется уполномоченным органом.

1.5 Учредители и акционеры банка

Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан (с учетом ограничений.
Государство может быть учредителем и акционером банка только в лице Правительства Республики Казахстан, за исключением случаев. Государственные предприятия и организации, более пятидесяти процентов долей участия в уставных капиталах либо размещенных акций которых принадлежат государству, не могут быть учредителями и акционерами банка, за исключением национального управляющего холдинга.

1.6 Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением выдаче разрешения на открытие банка.
Заявление подается на казахском или русском языках и должно содержать адрес заявителя.
К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы:

1.7 Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка

Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение трех месяцев со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного уполномоченным органом, но не более шести месяцев со дня приема заявления.

1.8 Государственная регистрация банка

Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции на основании разрешения Национального Банка на открытие банка и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с уполномоченным органом.

1.9 Лицензирование банковских операций

Лицензии на проведение банковских, а также иных установленных Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. N 2444 «О банках и банковской деятельности»операций выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком, в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. N 2444 «О банках и банковской деятельности».

Заключение

Коммерческие банки могут открывать свои представительства, которые являются обособленными подразделениями, расположенными вне места нахождения банка. Основная цель деятельности представительств банка - представление его интересов и осуществление их защиты на определенной территории. Представительства банков не являются юридическими лицами и не имеют права осуществлять банковские операции.
Коммерческие банки обязаны информировать Национальный банк о внесении в учредительные документы изменений и дополнений, вызванных созданием либо закрытием филиалов, изменениями размера уставного фонда банка, состава учредителей, места нахождения банка и др. Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банка, в обязательном порядке подлежат государственной регистрации.

Список литературы

1. Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. N 2444 «О банках и банковской деятельности»
2. Бшжовское дело: учебник; для студентов вузов по специальности 060400 «Финансы и кредит», 0605(Ю «Бухгалт. учет, анализ и аудит»/Е. П. Жарковская. - 4-е изд., испр. и доп. — М.: Омега-Л, 2006. — 452 с. - (Высшее финансовое образование).